자산 순환 주기에 따른 채권, 주식, 원자재 포트폴리오 구성

 

채권, 주식, 그리고 원자재에 투자하는 것은 시간이 지남에 따라 여러분의 부를 성장시키는 좋은 방법이 될 수 있습니다. 그러나 이러한 세 가지 유형의 자산이 항상 같은 방향으로 움직이는 것은 아니라는 점을 이해하는 것이 중요합니다. 

 

실제로 이들은 종종 주기적으로 움직이며, 한 자산 클래스는 잘 성과가 좋은 반면 다른 자산 클래스는 성과가 좋지 않기도 합니다. 이러한 주기를 이해하면 정보에 입각한 투자 결정을 내리고 잠재적으로 수익을 개선하는 데 도움이 될 수 있습니다.

채권은 일반적으로 주식보다 위험이 적고 수익률이 안정적인 것으로 간주됩니다. 그들은 주식보다 가치를 더 잘 보유하는 경향이 있기 때문에 경제가 불확실한 시기에 종종 안전한 피난처로 사용됩니다. 결과적으로, 주식 시장이 침체를 겪고 있을 때, 채권은 좋은 성과를 내는 경향이 있습니다.

반면 주식은 채권보다 위험성이 크지만 수익률이 더 높을 가능성이 있는 것으로 판단됩니다. 그들은 경제 성장과 번영의 시기에 잘 하는 경향이 있습니다. 경제가 확장되고 기업들이 실적이 좋을 때, 주가는 오르는 경향이 있습니다. 반대로 금리가 상승하고 경제가 수축될 때는 리스크에 노출될 가능성이 높습니다.

금과 석유와 같은 원자재도 투자 포트폴리오에 포함 될 수 있습니다. 특정 원자재(ex. 금)의 가격은 불안정한 경제구로를 가진 국가의 통화의 가치보다 더 안정적인 경향이 있기 때문에, 원자재는 또한 통화 변동에 대한 헷지가 될 수 있습니다. 물류 및 상품 원료가 되는 유가의 상승이 전반적인 물가 상승을 유도할 때, 원자재 가격이 상승하는 경우가 많습니다.

이러한 주기는 지속 시간과 강도에 따라 달라질 수 있습니다. 예를 들어, 채권 순환은 몇 년 동안 지속될 수 있지만, 주식 시장 순환은 몇 달 동안만 지속될 수 있습니다. 또한 한 자산 클래스의 성과가 항상 다른 자산 클래스의 성과와 직접적으로 관련되어 있는 것은 아닙니다. 예를 들어, 주식 시장은 성과가 좋은 반면 채권은 실적이 저조할 수 있습니다.

궁극적으로 성공적인 투자의 핵심은 다양한 자산이 혼합된 포트폴리오를 보유하는 것입니다. 자산 사이클과 다양한 경제 상황에서 다양한 유형의 투자가 어떻게 수행되는지 이해함으로써, 자금을 어디에 할당하고 시간이 지남에 따라 잠재적으로 수익을 개선할지에 대한 정보에 입각한 의사 결정을 내릴 수 있습니다.